Banken und Sparkassen dürfen Bargeldeinzahlungen von mehr als 1.000 Euro nicht unter Berufung auf die neuen geldwäscherechtlichen Vorschriften verweigern. Dies hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) auf Anfrage des Deutschen Schaustellerbundes hin ausdrücklich betont. Der DSB hatte sich an die BaFin gewandt, nachdem mehrere Mitgliedsunternehmen über Probleme bei der Einzahlung größerer Geldbeträge berichtet hatten.
Stein des Anstoßes ist das Gesetz zur Ergänzung der Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (Geldwäschebekämpfungsergänzungsgesetz - GwBekErgG) vom 13.08.2008. Finanzinstitute hatten in der Vergangenheit Einzahlungen von Schaustellern abgelehnt und ihre Weigerung damit begründet, dass ihnen durch das Gesetz die Möglichkeit hierfür entzogen worden sei. Dabei hatten die betroffenen Schaustellerunternehmen ordnungsgemäße Unterlagen der bestehenden Bankverbindung zur Hausbank und über das Unternehmen (Gewerbeanmeldung etc.) selber vorlegt. Die BaFin bestätigte nun die Einschätzung des Deutschen Schaustellerbundes, dass das Geldwäschebekämpfungsergänzungsgesetz eine derartige Beschränkung nicht vorsieht. In einem Schreiben vom 14. August 2009 an den DSB wird betont, dass es keinesfalls zutreffe, „dass den Instituten die Möglichkeit zur Entgegennahme von Bargeldbeträgen in den vorgenannten Fällen aufgrund der geldwäscherechtlichen Bestimmungen entzogen worden ist.“ Allerdings verweist die BaFin darauf, „dass es Instituten aufgrund eigener Entscheidung und Geschäftspolitik freisteht, von einer Entgegennahme von Bargeld in der genannten Höhe abzusehen.“ Dies beruhe aber nicht auf einer zwingenden Vorgabe seitens des Gesetzes, so die BaFin.